互联网+:解锁艺术品金融发展新模式

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  廊韵无边,艺海浩瀚。沿着廊道,进入江南朱家铜屋,呈现在你眼前的是一个铜艺术世界。这里陈设着朱炳仁大师的艺术作品,有铜书画、铜壁画、熔铜艺术、铜建筑艺术、佛教文化等,可谓铜光闪烁,古朴华贵。而类似这样的朱炳仁铜雕艺术中心和博物馆,目前在国内已建60多家。  

  朱炳仁是东方文交所签约推广的一位重要的艺术家,东方文交所运用艺术增值推广体系,持续组织了系列的线上线下推广活动,让越来越多的藏家开始关注、欣赏、喜欢朱炳仁的铜雕艺术。而这只是采用互联网+模式下,艺术品投资体系的其中一项内容。

  不同于常规的艺术品交易模式,东方文交所推出的朱炳仁铜雕艺术品,在其完成转让交易后,依然由东方文交所整合各类业界专业服务资源,为认购了艺术品的收藏投资人,提供后续专项增值服务和保障机制,服务项目包括艺术品的存管和保险服务、艺术品增值推广计划的执行、委托在交易所挂牌转让服务等,打造一个闭环的良好的小市场生态。东方文化艺术品产权交易所董事长李垒告诉记者,朱炳仁这个艺术家运营案例在东方文交所已经实践了几年,也得到产业各方的高度认可,现已经形成了一个完善可行的方案,铜雕艺术也得到了应有的市场价值。
  的确,在经历了早期以个人资金为主导的个人收藏时代,以及上世纪90年代以产业资本为主导的机构收藏时代之后,中国艺术品市场正式进入了以金融资本为主动的艺术品金融化时代。但艺术品的特殊属性以及高单价,让很多个人投资者望而却步,回看在2015年中国嘉德“大观——中国书画精品之夜”春拍专场,潘天寿和李可染两位近现代书画大师分别以2.79亿元、1.26亿元的高价拍出。因此,现在越来越多的人把眼光投向了专业团队的集资收藏。艺术界曾经的预言:“艺术品的破亿成交,代表个人收藏时代的终结,集资收藏的来临。”现在成为现实,现在市场上关于艺术品集资收藏,有多种投资形式并存,其中专业性强、风险分散的艺术品投资理财方式,越发适合那些对艺术品有概念、并认同艺术品投资属性的人。
  “在今日的艺术品市场,需要有一个平台和‘媒介’来整合各类专业资源,帮助人们解决在艺术品收藏投资活动中的关键问题,形成一个良好的艺术品售后服务体系,为大众的艺术鉴赏和收藏投资起到保驾护航的作用。艺术品产权交易所和网络,即‘互联网+’则最可能适合这个角色。”李垒如是说。
  与个人直接投资艺术品相比,专业团队更熟悉艺术品投资规律进行投资管理,具有信息、风控等方面的相对优势。虽然由于艺术品投资高风险、高收益的特性,以及其自身尚处处发展初期,使这些产品并未在理财服务中占据主流。但不同形式的艺术品金融产品诸如艺术品基金、艺术品证券化多陆续出现,也并不缺少市场热度。原因在于它极大降低了艺术品投资门槛,普通人可以对这些艺术品,艺术史毫无所知,同样可以有收益,在艺术品金融化的热潮中分得一杯羹。
  相对于股票和房地产而言,艺术品投资高额收益的特点也不断吸引着中产者的参与。据《TEFAF2015全球艺术市场报告》显示,2014 年全球艺术品市场达到前所未有的规模,超过 510 亿欧元,中国连续两年蝉联全球艺术品交易的第二位,占全球艺术品市场份额的24%;美国以38%的市场份额再次成为全球最大的艺术品市场;第三位仍由英国保持,占有20%的市场份额。可以看出,国内艺术品市场市场是巨大的,发展潜力可观。
  然而,在金融界人士看来,由于艺术品本身特有的属性,在赝品风险、估值风险、流动性风险、管理人道德风险等方面的风险没有受控的情况下,艺术金融市场的发展仍受到制约。
  如何调和这一矛盾?一方面,金融机构应该主动研究艺术品市场、正确认识艺术品投资的特性,创新更多适合艺术市场的金融产品。如现有一些城市商业银行也在努力,他们建立了专业的艺术金融团队,专门研究艺术市场,他们还利用自身优势,打造一个涵盖一级与二级市场的艺术品网络数据库,进一步分析研究推出相关的艺术品指数,掌握艺术品定价的主动权。另一方面,艺术品交易机构也逐步加快线上和线下的制度建设,保障消费者和投资者的利益。以东方文交所为例,在制度设计上主要是体现在“艺术品保值回购、增值代销”。具体来说,投资者所购艺术品可以自己收藏也可以委托东方文交所销售,如果作品升值幅度较大,达到或者超过了投资者心理预期幅度,东方文交所在代销成功后仅收取相当于拍卖公司拍卖成功后的服务手续费;如果升值情况未达到投资者心理预期幅度,或在规定时间内未能成交,东方文交所会在合同到期后以原价进行收购,解决了投资者未来艺术品变现的“后顾之忧”。另外,在艺术品交易运作过程中,受益权结构设置分为优先级和劣后级。其中优先级产品面向收藏投资者销售,劣后级产品由其管理团队进行认购。如果发生本金亏损,那先亏劣后级的资金,以保证优先级收益。这种类似于生产者自己入股的担保方式,能够最大程度上保证艺术品的质量及分散投资风险,帮助更多人参与到艺术鉴赏和收藏投资领域。
  对于艺术品投资收藏而言,“互联网+”带来了金融平台、标准平台以及交易平台的结合,而这种结合打破了艺术品行业原有的诸多限制。在这样的背景下,艺术品和金融结合则成为必然的趋势。同时,“互联网+”倒逼着金融互联网化加速向前推进,各种创新业态层出不穷,为这一模式得发展提供了更多机会和土壤。